{"id":1611,"date":"2020-12-19T19:10:52","date_gmt":"2020-12-19T18:10:52","guid":{"rendered":"https:\/\/tur-nieruchomosci.pl\/blog\/?p=1611"},"modified":"2021-01-27T20:00:52","modified_gmt":"2021-01-27T19:00:52","slug":"inwestowanie-w-nieruchomosci-5-oplacalnych-metod","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/tur-nieruchomosci.pl\/blog\/inwestowanie-w-nieruchomosci-5-oplacalnych-metod\/","title":{"rendered":"Inwestowanie w nieruchomo\u015bci – 5 op\u0142acalnych metod"},"content":{"rendered":"\n

Niskie stopy procentowe, za kt\u00f3rymi idzie niskie oprocentowanie lokat bankowych, sk\u0142aniaj\u0105 do poszukiwania alternatywnych metod lokaty kapita\u0142u. Wiele os\u00f3b zastanawia si\u0119 czy nie zacz\u0105\u0107 inwestowa\u0107 w nieruchomo\u015bci, uznaj\u0105c je za inwestycje maj\u0105ce niski stopie\u0144 ryzyka. Poznaj 5 op\u0142acalnych metod inwestowania w nieruchomo\u015bci<\/strong> i zdecyduj, kt\u00f3r\u0105 z nich chcesz wybra\u0107 dla siebie.<\/p>\n\n\n\n

Zakup mieszkania na wynajem<\/h2>\n\n\n\n

Inwestowanie w nieruchomo\u015bci wielu osobom kojarzy si\u0119 przede wszystkim z posiadaniem mieszka\u0144 na wynajem d\u0142ugoterminowy. <\/strong>Faktycznie jest to jeden z najbardziej znanych sposob\u00f3w inwestowania i zarabiania na nieruchomo\u015bciach, kt\u00f3ry daje zysk co najmniej 5-6% w skali roku,<\/strong> a w dobrych lokalizacjach du\u017cych miast mo\u017ce on by\u0107 nawet kilkukrotnie wy\u017cszy. Dochodzi do tego wzrost warto\u015bci nieruchomo\u015bci w czasie, co w d\u0142u\u017cszym terminie znacz\u0105co podnosi op\u0142acalno\u015b\u0107 inwestycji.<\/p>\n\n\n\n

Inwestycja w mieszkanie na wynajem d\u0142ugoterminowy opiera si\u0119 na najmie na co najmniej kilka miesi\u0119cy z mo\u017cliwo\u015bci\u0105 dalszego przed\u0142u\u017cania. Dzi\u0119ki temu obs\u0142uga najmu nie wymaga du\u017cego zaanga\u017cowania<\/strong>, wi\u0119c nie trudno si\u0119 domy\u015bli\u0107, \u017ce kupno mieszkania na wynajem jest ch\u0119tnie wybierane przez osoby szukaj\u0105ce bezpiecznej i zyskownej lokaty kapita\u0142u, ale takie, kt\u00f3re nie chc\u0105 anga\u017cowa\u0107 czasu oraz dodatkowych \u015brodk\u00f3w na koszty zarz\u0105dzania mieszkaniem.<\/p>\n\n\n\n

Przy aktualnym bardzo niskim poziomie st\u00f3p procentowych decyzj\u0119 o zakupie mieszkania na wynajem podejmuj\u0105 nie tylko osoby maj\u0105ce pieni\u0105dze na koncie, ale r\u00f3wnie\u017c takie, kt\u00f3re decyduj\u0105 si\u0119 na kupno mieszkania na wynajem na kredyt. Dzi\u0119ki temu pomna\u017caj\u0105 sw\u00f3j maj\u0105tek inwestuj\u0105c niewielkie pieni\u0105dze na wk\u0142ad w\u0142asny, a zysk z najmu przewy\u017csza koszty zwi\u0105zane z kredytem. Rozwa\u017caj\u0105c tak\u0105 opcj\u0119 nale\u017cy jednak mie\u0107 na uwadze fakt, \u017ce sytuacja rynkowa mo\u017ce si\u0119 zmieni\u0107, a stopy procentowe mog\u0105 wzrosn\u0105\u0107, co b\u0119dzie mie\u0107 wp\u0142yw na rentowno\u015b\u0107 inwestycji.<\/p>\n\n\n\n

Patrz\u0105c na powy\u017csze zalety zakupu mieszkania na wynajem mo\u017cna si\u0119 zastanawia\u0107, czy inwestycja ta ma jakie\u015b wady. Wbrew pozorom ma, gdy\u017c jak przy ka\u017cdej inwestycji tak i tutaj mamy pewne ryzyko inwestycyjne, szczeg\u00f3lnie je\u015bli kupujemy nieruchomo\u015b\u0107 na kredyt. Zagro\u017ceniem jest m.in. wzrost st\u00f3p procentowych oraz spadek wysoko\u015bci czynszu<\/strong>, co mo\u017ce spowodowa\u0107, \u017ce kredyt, kt\u00f3ry do tej pory sp\u0142aca\u0142 si\u0119 z przychod\u00f3w z najmu, stanie si\u0119 dodatkowym obci\u0105\u017ceniem domowego bud\u017cetu.<\/p>\n\n\n\n

Drugim ryzykiem, kt\u00f3rego istnienie doskonale pokaza\u0142 rok 2020 i pandemia, jest ryzyko spadku cen najmu<\/a><\/strong> i obni\u017cenie popytu na mieszkania przeznaczone do wynajmu. W sytuacji og\u00f3lnokrajowych ogranicze\u0144 i zmian z tym zwi\u0105zanych, do kt\u00f3rych nale\u017cy m.in. przej\u015bcie wielu pracownik\u00f3w korporacji na prac\u0119 zdaln\u0105, w wielu miastach nie tylko obni\u017cy\u0142y si\u0119 stawki najmu, ale r\u00f3wnie\u017c zwi\u0119kszy\u0142a si\u0119 liczby pustostan\u00f3w, co znacz\u0105co wp\u0142yn\u0119\u0142o na wysoko\u015b\u0107 przychod\u00f3w z najmu. Nadal jednak na rynku nieruchomo\u015bci mieszkaniowych ceny rosn\u0105, wi\u0119c mimo braku bie\u017c\u0105cych przychod\u00f3w inwestycja mo\u017ce by\u0107 rentowna dzi\u0119ki wzrostowi warto\u015bci nieruchomo\u015bci.<\/p>\n\n\n\n

\n\n\n\n

Najem kr\u00f3tkoterminowy<\/h2>\n\n\n\n

Planuj\u0105c inwestycj\u0119 w nieruchomo\u015bci mo\u017cesz r\u00f3wnie\u017c rozwa\u017cy\u0107 inwestycj\u0119 w mieszkanie z przeznaczeniem na najem kr\u00f3tkoterminowy<\/strong>. To coraz popularniejsza metoda inwestowania, kt\u00f3ra dotyczy przede wszystkim mieszka\u0144 w centrum du\u017cych miast licznie odwiedzanych przez turyst\u00f3w. Cz\u0119sto wol\u0105 oni w trakcie podr\u00f3\u017cy zatrzyma\u0107 si\u0119 w mieszkaniu ni\u017c w hotelu, ze wzgl\u0119du na ni\u017csze koszty, wi\u0119ksz\u0105 swobod\u0119 i dost\u0119pn\u0105 przestrze\u0144. Z punktu widzenia w\u0142a\u015bciciela nieruchomo\u015bci jest to za\u015b zdecydowanie bardziej op\u0142acalna forma inwestowania w nieruchomo\u015bci, gdy\u017c najem na doby daje wy\u017csz\u0105 rentowno\u015b\u0107 ni\u017c najem d\u0142ugoterminowy.<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Nale\u017cy jednak pami\u0119ta\u0107, \u017ce przy takiej inwestycji trzeba po\u015bwi\u0119ci\u0107 zdecydowanie wi\u0119cej czasu na jej obs\u0142ug\u0119. Konieczna jest obecno\u015b\u0107 przy przekazywaniu i odbieraniu kluczy czy sprz\u0105tanie mieszkania po ka\u017cdym wynajmie, co mo\u017cna robi\u0107 samodzielnie, ale na to potrzebny jest czas lub zatrudni\u0107 osoby zajmuj\u0105ce si\u0119 bie\u017c\u0105c\u0105 obs\u0142ug\u0105 odwiedzaj\u0105cych, co z kolei wymaga przeznaczenia dodatkowych \u015brodk\u00f3w na koszty zwi\u0105zane z bie\u017c\u0105cym utrzymaniem nieruchomo\u015bci. Mimo tego przy dobrej kalkulacji i atrakcyjnej lokalizacji, kt\u00f3ra zapewni wysoki stopie\u0144 ob\u0142o\u017cenia, inwestycje tego rodzaju maj\u0105 dobr\u0105 stop\u0119 zwrotu<\/strong>, zwykle sporo wy\u017csz\u0105 ni\u017c to samo lokum wynajmowane na d\u0142ugi termin.<\/p>\n\n\n\n

Niestety rok 2020 w Polsce pokaza\u0142, \u017ce najem kr\u00f3tkoterminowy, podobnie jak inne inwestycje, jest obarczony ryzykiem, kt\u00f3re trudno by\u0142o wcze\u015bniej przewidzie\u0107.<\/strong> Pandemia i lockdown oraz zwi\u0105zane z nimi obostrzenia spowodowa\u0142y brak mo\u017cliwo\u015bci wynajmu kr\u00f3tkoterminowego. Wobec takiej sytuacji na rynku, wielu w\u0142a\u015bcicieli zdecydowa\u0142o si\u0119 zmieni\u0107 strategi\u0119 dzia\u0142ania i zacz\u0119li oferowa\u0107 swoje mieszkania w ramach najmu d\u0142ugoterminowego. Dzi\u0119ki temu mogli cho\u0107 w ten spos\u00f3b zarabia\u0107 na nieruchomo\u015bciach, obni\u017cy\u0107 straty zwi\u0105zane z zamkni\u0119ciem turystyki i uratowa\u0107 rentowno\u015b\u0107 inwestycji. Ta sytuacja pokaza\u0142a, \u017ce w inwestowaniu w nieruchomo\u015bci musisz elastycznym i dopasowywa\u0107 swoj\u0105 ofert\u0119 do zmieniaj\u0105cych si\u0119 warunk\u00f3w na rynku nieruchomo\u015bci. <\/p>\n\n\n\n

Musisz r\u00f3wnie\u017c pami\u0119ta\u0107, \u017ce mimo zmian w strategii osi\u0105gania bie\u017c\u0105cych przychod\u00f3w w\u0142a\u015bciciele posiadaj\u0105cy tak\u0105 nieruchomo\u015b\u0107 nadal w perspektywie d\u0142ugoterminowej zyskuj\u0105, gdy\u017c warto\u015b\u0107 nieruchomo\u015bci stale ro\u015bnie.<\/p>\n\n\n\n

\n\n\n\n

Zakup mieszkania na flip<\/h2>\n\n\n\n

Coraz popularniejsz\u0105 form\u0105 inwestowania w nieruchomo\u015bci jest flipowanie czyli kupno mieszkania w celu odsprzedania go w ci\u0105gu kilku miesi\u0119cy z du\u017cym zyskiem.<\/strong> Taki spos\u00f3b dzia\u0142ania dowodzi, \u017ce inwestowanie w nieruchomo\u015bci mo\u017ce dawa\u0107 nie tylko zysk w d\u0142u\u017cszej perspektywie czasowej, ale nawet w bardzo kr\u00f3tkim czasie.<\/p>\n\n\n\n

Flipowanie kusi wysok\u0105 stop\u0105 zwrotu<\/strong>, gdy\u017c rentowno\u015b\u0107 tego typu inwestycji mo\u017ce si\u0119ga\u0107 od kilkunastu do kilkudziesi\u0119ciu procent zysku z zainwestowanego kapita\u0142u. <\/strong>Mo\u017cesz osi\u0105gn\u0105\u0107 takie rezultaty je\u015bli znajdziesz oferty okazyjne czyli nieruchomo\u015bci w dobrej cenie, najlepiej sporo poni\u017cej aktualnych stawek rynkowych. Zwykle jest to mieszkanie w z\u0142ym stanie technicznym, kt\u00f3re wymaga remontu, dlatego nie cieszy si\u0119 zainteresowaniem w\u015br\u00f3d os\u00f3b chc\u0105cych zaspokoi\u0107 swoje potrzeby mieszkaniowe. Szukaj\u0105 oni oferty nieruchomo\u015bci do zamieszkania, nie traktuj\u0105 jej jako inwestycj\u0119, ale chc\u0105 kupi\u0107 mieszkanie gotowe do wej\u015bcia. Nieruchomo\u015b\u0107 do remontu jest jednak bardzo atrakcyjna dla flipera, kt\u00f3ry widzi w niej potencja\u0142 i wie w jaki spos\u00f3b mo\u017ce zwi\u0119kszy\u0107 jej warto\u015b\u0107.<\/p>\n\n\n\n

Mo\u017cliwo\u015bci zwi\u0119kszenia warto\u015bci nieruchomo\u015bci jest wiele, przy czym najcz\u0119\u015bciej spotykan\u0105 metod\u0105 jest remont mieszkania. <\/strong>Dzi\u0119ki niemu nieruchomo\u015b\u0107 z ruiny zamienia si\u0119 w atrakcyjne mieszkanie gotowe do zamieszkania. Fliper wystawia je na sprzeda\u017c, a kupuj\u0105cy s\u0105 gotowi zap\u0142aci\u0107 za nie cz\u0119sto wi\u0119cej <\/strong>ni\u017c wynika\u0142oby to ze \u015brednich cen na rynku nieruchomo\u015bci w danej lokalizacji. Ka\u017cda ze stron realizuje sw\u00f3j cel i zaspokaja potrzeby, wi\u0119c mo\u017cna powiedzie\u0107, \u017ce mamy do czynienia z sytuacj\u0105 win-win.<\/p>\n\n\n\n

Rozwa\u017caj\u0105c inwestycj\u0119 na flip musisz mie\u0107 \u015bwiadomo\u015b\u0107, \u017ce to inwestycja, kt\u00f3ra wymaga sporo zaanga\u017cowania i czasu. <\/strong>Musisz dobrze zna\u0107 rynek nieruchomo\u015bci, by umie\u0107 oceni\u0107, czy dana nieruchomo\u015b\u0107 jest okazj\u0105, kt\u00f3r\u0105 warto si\u0119 zainteresowa\u0107. Powiniene\u015b r\u00f3wnie\u017c mie\u0107 podstawow\u0105 wiedz\u0119 techniczn\u0105, by oceni\u0107 zakres koniecznych prac remontowych oraz ich koszty. Niezb\u0119dna jest r\u00f3wnie\u017c dobra ekipa remontowa, kt\u00f3ra wykona remont w terminie. W przypadku takiej inwestycji liczy si\u0119 bowiem czas, a ka\u017cdy dodatkowy tydzie\u0144 op\u00f3\u017aniaj\u0105cy sprzeda\u017c mieszkania, zmniejsza stop\u0119 zwrotu z inwestycji. Nadal b\u0119dzie ona wi\u0119ksza ni\u017c przy wynajmie mieszka\u0144, ale przed\u0142u\u017caj\u0105cy si\u0119 remont mo\u017ce j\u0105 obni\u017cy\u0107 do takiego poziomu, \u017ce nie b\u0119dzie ona rekompensowa\u0142a czasu i zaanga\u017cowania zwi\u0105zanych z przeprowadzeniem tej inwestycji.<\/p>\n\n\n\n

Warto r\u00f3wnie\u017c doda\u0107, \u017ce inwestowanie w mieszkania na flip jest najlepiej op\u0142acalne, gdy masz kapita\u0142, kt\u00f3ry chcesz zainwestowa\u0107<\/strong>. Dzi\u0119ki temu, \u017ce masz pieni\u0105dze na koncie, kt\u00f3re mo\u017cesz wyci\u0105gn\u0105\u0107 w ka\u017cdej chwili, stajesz si\u0119 bardziej atrakcyjnym nabywc\u0105 dla os\u00f3b maj\u0105cych mieszkanie na sprzeda\u017c. Nie musz\u0105 oni czeka\u0107 a\u017c dostaniesz kredyt, co potrafi trwa\u0107 kilka tygodni, lecz mog\u0105 w ci\u0105gu kilku dni od wystawienia oferty sfinalizowa\u0107 sprzeda\u017c czyli podpisa\u0107 umow\u0119 i otrzyma\u0107 pieni\u0105dze na swoje konto.<\/p>\n\n\n\n

\"\"<\/figure>\n\n\n\n

Inwestowanie w nieruchomo\u015bci komercyjne<\/h2>\n\n\n\n

Je\u015bli chcesz inwestowa\u0107 w nieruchomo\u015bci, to oczywi\u015bcie nie musisz ogranicza\u0107 si\u0119 do inwestowania w nieruchomo\u015bci mieszkaniowe. Na rynku nieruchomo\u015bci s\u0105 jeszcze inne segmenty, w tym nieruchomo\u015bci komercyjne,<\/strong> kt\u00f3re s\u0105 atrakcyjne dla wielu inwestor\u00f3w. Mo\u017cesz zainwestowa\u0107 w lokale handlowe. us\u0142ugowe czy przestrze\u0144 biurow\u0105, <\/strong>kt\u00f3re b\u0119dziesz wynajmowa\u0107 firmom. Inwestycje tego rodzaju maj\u0105 wysok\u0105 stop\u0119 zwrotu,<\/strong> cz\u0119sto wy\u017csz\u0105 ni\u017c nieruchomo\u015bci mieszkaniowe, a ich obs\u0142uga nie wymaga zbyt wiele zaanga\u017cowania i czasu.<\/p>\n\n\n\n

Rozwa\u017caj\u0105c inwestowanie w nieruchomo\u015bci komercyjne warto by\u015b pami\u0119ta\u0142, \u017ce popyt na nie, a co za tym idzie r\u00f3wnie\u017c stawki, zale\u017c\u0105 od aktualnej koniunktury.<\/strong> Gdy rynek znajduje si\u0119 w fazie wzrostu gospodarczego, ro\u015bnie zainteresowanie powierzchniami biurowymi i us\u0142ugowymi, a to korzystnie wp\u0142ywa na rentowno\u015b\u0107. Niestety koniunktura jest zjawiskiem okresowym, po kt\u00f3rym nast\u0119puje stagnacja, a nast\u0119pnie recesja, co z kolei przek\u0142ada si\u0119 na spadek zainteresowania wynajmem powierzchni komercyjnych i stopa zwrotu znacznie si\u0119 obni\u017ca.<\/p>\n\n\n\n

Prawd\u0119 t\u0119 r\u00f3wnie\u017c obna\u017cy\u0142 rok 2020, w kt\u00f3rym w Polsce, podobnie jak na ca\u0142ym \u015bwiecie, wiele biznes\u00f3w zosta\u0142o dotkni\u0119tych obostrzeniami i musia\u0142o zamkn\u0105\u0107 swoj\u0105 dzia\u0142alno\u015b\u0107. Ucierpia\u0142a przede wszystkim bran\u017ca gastronomiczna i turystyczna, a wiele lokali, w kt\u00f3rych znajdowa\u0142y si\u0119 restauracje, biura podr\u00f3\u017cy czy inne punkty us\u0142ugowe nastawione na obs\u0142ug\u0119 turyst\u00f3w, przesta\u0142o zarabia\u0107 i zosta\u0142o zamkni\u0119tych. Ich w\u0142a\u015bciciele nie maj\u0105 komu wynajmowa\u0107 swoich nieruchomo\u015bci, wiec mimo obni\u017cenia ceny najmu ich lokale pozostaj\u0105 puste i nie ma bie\u017c\u0105cego przep\u0142ywu pieni\u0119dzy.<\/p>\n\n\n\n

\n\n\n\n

Inwestycja w nieruchomo\u015bci gruntowe<\/h2>\n\n\n\n

Inwestowanie w nieruchomo\u015bci mo\u017ce oznacza\u0107 nie tylko mieszkania czy lokale, ale r\u00f3wnie\u017c grunty. Bez nich nie by\u0142oby budynk\u00f3w mieszcz\u0105cych mieszkania i lokale. Widz\u0105c rosn\u0105ce wsz\u0119dzie nowe budynki, zar\u00f3wno wielorodzinne, jednorodzinne i komercyjne, warto zastanowi\u0107 si\u0119 nad inwestycj\u0105 w nieruchomo\u015b\u0107 gruntow\u0105<\/strong>. Jest to odmienna inwestycja, kt\u00f3ra bardzo rzadko przynosi sta\u0142e przychody miesi\u0119czne, ale kupno gruntu mo\u017ce przynie\u015b\u0107 naprawd\u0119 wysokie stopy zwrotu.<\/strong> Ich wysoko\u015b\u0107 zale\u017cy przede wszystkim od rodzaju zakupionej dzia\u0142ki i sposobu podniesienia jej warto\u015bci.<\/p>\n\n\n\n

Inwestycje mog\u0105 bowiem dotyczy\u0107 dzia\u0142ek oznaczonych w MPZP jako tereny przeznaczone pod budownictwo lub dzia\u0142ek rolnych. Jedne i drugie mog\u0105 by\u0107 atrakcyjn\u0105 inwestycj\u0105, a wyb\u00f3r tego czy inwestowa\u0107 w nieruchomo\u015bci budowlane czy rolne zale\u017cy od tego, jak znany jest nam rynek nieruchomo\u015bci.<\/p>\n\n\n\n

Inwestorzy, kt\u00f3rzy maj\u0105 czas i znaj\u0105 si\u0119 na nieruchomo\u015bciach ch\u0119tnie wybieraj\u0105 dzia\u0142ki budowlane, dla kt\u00f3rych zdobywaj\u0105 pozwolenie na budow\u0119 lub decyzj\u0119 o warunkach zabudowy, by nast\u0119pnie wystawi\u0107 dzia\u0142k\u0119 na sprzeda\u017c w wy\u017cszej cenie i w ten spos\u00f3b pomno\u017cy\u0107 sw\u00f3j kapita\u0142. Mog\u0105 oni zarabia\u0107 r\u00f3wnie\u017c na dzia\u0142kach rolnych i przekszta\u0142caniu ich w tereny przeznaczone pod zabudow\u0119, co jest szczeg\u00f3lnie op\u0142acalne w miejscowo\u015bciach po\u0142o\u017conych wok\u00f3\u0142 du\u017cych miast. Coraz wi\u0119cej os\u00f3b ucieka z miasta na wie\u015b, a rosn\u0105ce zainteresowanie dzia\u0142kami przeznaczonymi pod zabudow\u0119 jednorodzinn\u0105 pozwala inwestowa\u0107 w nieruchomo\u015bci gruntowe szacuj\u0105c ryzyko na bardzo niskim poziomie.<\/p>\n\n\n\n

\n\n\n\n

Od czego zacz\u0105\u0107 inwestowanie w nieruchomo\u015bci?<\/h2>\n\n\n\n

Przedstawili\u015bmy powy\u017cej 5 metod inwestowania w nieruchomo\u015bci,<\/strong> kt\u00f3re nale\u017c\u0105 do najbardziej popularnych. Nie s\u0105 to metody jedyne, ale skupili\u015bmy si\u0119 na nich, \u017ceby zaprezentowa\u0107 Ci szerokie spektrum mo\u017cliwo\u015bci. Nie da si\u0119 r\u00f3wnie\u017c wskaza\u0107, kt\u00f3ra z tych metod b\u0119dzie najlepsza w Twoim przypadku, gdy\u017c wyb\u00f3r zale\u017cy od kilku czynnik\u00f3w. Wiele zale\u017cy od tego, jakie s\u0105 Twoje cele, jak bardzo mo\u017cesz si\u0119 zaanga\u017cowa\u0107 w swoje inwestycje oraz jaki stopie\u0144 ryzyka jeste\u015b w stanie zaakceptowa\u0107.<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Cz\u0119sto m\u00f3wi si\u0119, \u017ce warto zacz\u0105\u0107 inwestowa\u0107 w nieruchomo\u015bci od zakupu mieszka\u0144 na wynajem, ale oczywi\u015bcie nie jest to prawda obiektywna. Mo\u017cesz zacz\u0105\u0107 od czego chcesz, a z pewno\u015bci\u0105 znajdziesz spos\u00f3b, kt\u00f3ry najlepiej wpisze si\u0119 w Twoje potrzeby i oczekiwania dotycz\u0105ce poziomu op\u0142acalno\u015bci. Przed podj\u0119ciem decyzji poznaj dobrze rynek nieruchomo\u015bci lub skorzystaj z us\u0142ug specjalist\u00f3w, kt\u00f3rzy pomog\u0105 Ci w realizacji Twojego celu.<\/p>\n\n\n\n

\n\n\n\n

Pomocne materia\u0142y:<\/strong><\/p>\n\n\n\n